All Risk: Memberikan jaminan atas mobil Anda untuk segala jenis kerusakan, mulai dari kerusakan ringan, rusak berat, hingga kehilangan kendaraan
TLO (Total Loss Only): Memberikan jaminan atas mobil Anda bila terjadi kehilangan atau kerusakan senilai lebih dari 75% dari harga mobil tersebut
Fitur Utama
Jaringan bengkel luas di seluruh Indonesia
Gratis derek
Sistem pembayaran premi: Full
Untuk Asuransi All Risk: Usia maksimal kendaraan 10 tahun
Untuk Asuransi TLO (Total Loss Only): Usia maksimal kendaraan 15 tahun
Dokumen & Informasi yang Diperlukan
Informasi nomor polisi, rangka dan mesin mobil
KTP
Foto mobil (tampak depan, belakang, sisi kiri, sisi kanan, dashboard dan ban cadangan) - 6 foto
Tentang Asuransi Mobil Semarang
Sekilas Mengenai Asuransi Mobil Semarang
Kota Semarang sebagai salah satu kota yang paling berkembang di pulau Jawa menjadikannya sebagai kota metropolitan terbesar nomor 4 di Indonesia. Dengan jumlah penduduk sekitar 2,5 juta orang di pusat kota Semarang, tidak heran bila pemilik kendaraan bermotor terutama pemilik mobil mendominasi jalanan setiap harinya. Jumlah penduduk kota yang besar diimbangi dengan jumlah kendaraan yang besar menjadikan kebutuhan akan asuransi mobil menjadi salah satu hal yang penting di kalangan pemilik kendaraan.
Jumlah kendaraan di kota Semarang bisa dibilang cukup banyak bila terhitung di daerah Jawa Tengah. Selain karena menjadi kota ibukota di Jawa Tengah, besarnya jumlah penduduk yang sering bepergian keluar dan masuk daerah lain membuat jumlah angkutan penumpang semakin bertambah setiap harinya. Total jumlah kendaraan di kota Semarang mencapai 190 ribu kendaraan (tercatat padea tahun 2014). Angka kendaraan ini 79% didominasi oleh motor sebanyak 150 ribu unit dan 21% lainnya terdiri dari angkutan umum dan mobil. Jumlah mobil yang terdapat kota Semarang mencapai 34 ribu unit kendaraan dan terus bertambah setiap harinya.
Sebagai kota metropolitan, sudah tentu kota Semarang sudah memiliki berbagai macam dealer mobil besar yang berkualitas serta tersebar di seluruh sudut kota yang turut sebagai fasilitator kredit mobil baru atau kredit mobil bekas yang ikut mengambil peran menambah jumlah mobil di kota tersebut. Dealer-dealer mobil pabrikan Jepang seperti Honda, Toyota, Daihatsu, Suzuki dan lain-lain menjadi pemandangan yang tidak jarang terlihat di berbagai sudut kota Semarang. Dengan tersedianya berbagai dealer mobil yang mudah diakses oleh masyarakat kota Semarang, maka bisa dipastikan jumlah kendaraan terutama mobil akan bertambah dengan pesat setiap harinya seiring dengan meningkatnya kebutuhan kendaraan angkut pribadi dan daya beli. Setiap pembelian mobil baru, kebanyakan dealer mobil akan menawarkan paket asuransi mobil yang tentu saja akan meningkatkan perlindungan kendaraan Anda dari hari pertama kendaraan Anda tiba. Penawaran paket asuransi mobil ini turut meramaikan pasar asuransi mobil di kota Semarang
Bila dilihat dari jumlah kendaraan dan perkembangan infrastruktur kota yang pesat, bisa dipastikan bahwa kebutuhan asuransi di kota Semarang menjadi suatu hal yang penting untuk dibahas. Pelayanan asuransi mobil yang mumpuni menjadi syarat mutlak bagi pemilik kendaraan di kota metropolitan. Semakin banyak jumlah kendaraan yang ada, maka risiko kecelakaan dan kerusakan juga akan semakin besar. Risiko besar ini juga yang tidak jarang membuat pengendara membutuhkan bantuan darurat jalan secara tiba-tiba.
Selain risiko-risiko besar seperti kecelakaan atau tabrakan yang dapat merusak kendaraan Anda, jangan lupa bahwa kerusakan-kerusakan kecil seperti baret, lecet, penyok, atau kerusakan mesin menjadi salah satu faktor mengapa asuransi mobil penting untuk dimiliki oleh pemilik mobil. Dengan memiliki asuransi mobil, Anda bisa dengan mudah menangani kerusakan-kerusakan ringan yang muncul pada mobil Anda tanpa harus repot-repot membayar untuk memperbaikinya karena sudah termasuk dalam kebijakan ganti rugi pada polis asuransi Anda.
Selain untuk alasan perlindungan, kebutuhan asuransi mobil di Semarang juga diikuti dengan penmpatan kantor cabang perusahaan-perusahaan asuransi ternama yang sudah banyak tersebar di sudut-sudut kota Semarang. Perusahaan - perusahaan asuransi besar seperti Autocillin, Simasnet, Malacca, ACA, dan Garda Oto turut meramaikan pasar asuransi mobil di kota metropolitan ini. Dari segi pelayanan, ketersediaan kantor-kantor cabang ini akan semakin membantu para pemilik mobil untuk melakukan proses klaim asuransi kendaraan bila dibutuhkan.
Alasan Mengapa Anda Harus Memiliki Asuransi Mobil di Semarang
Banyaknya jumlah kendaraan yang terdapat di kota Semarang tentunya turut meningkatkan jumlah angka kecelakaan setiap harinya. Tercatat angka korban kecelakaan lalu lintas di kota Semarang pada tahun 2016 adalah sekitar 4000 korban jiwa. Kecelakaan ini bisa disebabkan karena kondisi jalanan yang rusak dan kurangnya kedisiplinan masyarakat dalam berkendara. Angka kecelakaan yang cukup tinggi dapat menjadi alasan mengapa kebutuhan asuransi mobil sangat penting untuk diperhatikan. Sebagai pemilik mobil, tentunya memiliki asuransi mobil di Semarang menjadi sebuah hal yang penting karena selain dapat mengganti kerugian Anda jika terjadi sesuatu pada kendaraan yang Anda miliki, asuransi mobil juga dapat mengurangi risiko pengeluaran yang tidak terduga bila terjadi kerusakan-kerusakan ringan. Lepas dari fungsinya sebagai penanggulangan risiko, asuransi mobil juga bisa digunakan sebagai alat investasi kendaraan karena dapat memberikan perlindungan dalam jangka panjang.
Keuntungan Memiliki Asuransi Mobil di Semarang
Jika Anda sudah mengajukan kredit mobil baru atau kredit mobil bekas Berikut adalah beberapa keuntungan mengapa Anda penting untuk memiliki asuransi mobil terbaik di Semarang:
Perlindungan kendaraan maksimal: Dengan memiliki asuransi mobil, Anda akan mendapatkan fasilitas perlindungan baik dalam hal perawatan atau kecelakaan.
Ganti rugi kerugian: Jika kendaraan Anda mengalami kerusakan, kehilangan, atau pencurian, perusahaan asuransi akan memberikan ganti rugi dengan jumlah yang cukup besar sesuai dengan jumlah pembayaran premi di polis Anda sehingga kerugian yang diderita bisa diminimalisir.
Investasi perawatan: Dengah harga asuransi mobil yang kompetitif, memiliki asuransi kendaraan akan membuat kendaraan Anda lebih terawat dari kerusakan-kerusakan kecil. Bila dijual kembali akan meningkatkan hargakarena mobil Anda lebih terawat dan memiliki asuransi.
Perusahaan Asuransi yang Tersedia di Semarang
Cermati.com menyediakan daftar berbagai institusi yang menerbitkan produk asuransi mobil terbaik di berbagai daerah di Indonesia terutama kota besar seperti Semarang. Daftar institusi juga tersedia beserta simulasi asuransi mobil terbaik untuk para calon nasabah, antara lain adalah:
Mengapa Harus Membeli Asuransi Mobil Semarang Secara Online?
Ada beberapa alasan mengapa Anda lebih baik membeli asuransi di Semarang secara online, yaitu:
Proses dilakukan secara online: Semua proses yang dilakukan mulai dari transaksi, proses aplikasi, update status dan pengecekan dilakukan secara online (dalam sistem yang terintegrasi) sehingga dapat menghemat waktu Anda dibandingkan harus mengunjungi bank atau melalui agen asuransi.
Biaya polis lebih murah: Pengajuan asuransi secara online memakan biaya yang lebih murah dbanding secara offline karena pengurangan biaya distribusi dan infrastruktur sehingga pemegang polis mendapatkan asuransi dengan premi lebih rendah.
Banyak produk yang tersedia secara online: Dalam konteks ini karena pengajuan asuransi dilakukan secara online maka calon nasabah dapat dengan leluasa memliih dan membandinkan banyak produk-produk asuransi yang tersedia dan tersebar di berbagai tempat. Hal ini akan membantu nasabah memhami lebih dalam berbagai produk asuransi yang terseda sehingga calon nasabah dapat menjatuhkan pilihan ke prodik yang tepat dibandingkan secara online.
Portal asuransi yang menarik dan lengkap: Sebagian besar website pengajuan asuransi memiliki tampilan yang menarik dan form yang lebih lengkap untuk diisi sehingga proses pengajuan bisa dilakukan dengan mengupload dokumen yang diperlukan dibandingkan harus menyiapkan secara offline.
Mendapatkan akses review produk: Dengan melakukan pengajuan secara online Anda dapat melihat dan mendengarkan berbagai macam review dari produk asuransi yang Anda inginkan dari orang-orang yang sebelumnya pernah mengajukan produk tesebut sebagai referensi produk yang tepat.
Apakah Layanan Pengajuan Asuransi Mobil Semarang di Cermati Aman?
Cermati.com berkomitmen untuk melindungi dan merahasiakan data pribadi Anda. Seluruh data atau informasi yang Anda masukkan selama proses pengajuan dilindungi menggunakan teknologi enkripsi dan keamanan termutakhir sehingga terlindungi dengan baik.
Agar keamanan data pribadi Anda tetap selalu terjaga, berikut beberapa tips dan hal yang perlu diperhatikan:
Jangan Sembarangan Memberikan Informasi Pribadi Jangan pernah sembarangan memberikan informasi pribadi kepada siapapun di luar situs Cermati. Data pribadi yang dimaksud antara lain adalah informasi pribadi, sandi (password), KTP, Foto Selfie, NPWP, dll.
Jaga Kerahasiaan Kode OTP Jangan memberikan kode OTP yang masuk melalui SMS / e-mail kepada siapapun termasuk pihak-pihak yang mengatasnamakan diri sebagai Cermati.
Jangan Berkomentar Sembarangan Jangan pernah mempublikasikan data pribadi Anda di kolom komentar media sosial manapun agar tetap aman.
Waspada Terhadap Akun Media Sosial Palsu Hati-hati terhadap segala informasi yang diberikan oleh akun palsu yang mengatasnamakan diri sebagai Cermati. Berikut akun media sosial cermati yang terverifikasi:
Gunakan Aplikasi Resmi Cermati di Play Store Unduh aplikasi resmi Cermati melalui Play Store. Hindari mengunduh aplikasi Cermati dari website atau link lain selain dari Google Play Store.
Waspada Terhadap Link Mencurigakan Website resmi Cermati hanya bisa diakses pada domain https://www.cermati.com/. Mohon hati-hati apabila Anda menerima pesan atau informasi dari seseorang untuk mengakses/mengklik link tertentu di luar website atau akun media sosial resmi Cermati.
Perhatikan Alamat E-mail Resmi Cermati Penyampaian informasi promo, pengajuan, dan informasi lainnya via e-mail hanya dilakukan lewat alamat e-mail resmi Cermati berikut ini:
@cermati.com
@newsletter.cermati.com
@info.cermati.com
Abaikan apabila menerima e-mail lain dengan alamat berbeda yang mengatasnamakan diri sebagai pihak Cermati.
Selalu Perbarui Sandi Akun Cermati Anda Supaya akun tetap aman, perbarui sandi akun Cermati Anda setiap 3 bulan sekali. Pembaruan sandi bisa dilakukan melalui menu akun saya dan pilih ganti kata sandi. Apabila lalai atau merasa akun Anda tidak aman, segera lakukan pergantian sandi akun Cermati Anda supaya akun tetap aman.
Perhitungan Tarif Asuransi Mobil di Semarang Menurut Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
Berdasarkan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) NOMOR 6/ SEOJK.05/ 2017 tentang PENETAPAN TARIF PREMI ATAU KONTRIBUSI PADA LINI USAHA ASURANSI HARTA BENDA DAN ASURANSI KENDARAAN BERMOTOR TAHUN 2017, tarif premi asuransi mobil yang berlaku sejak tanggal 1 April 2017 yang berlaku di Indonesia adalah sebagai berikut:
Tarif Premi atau Kontribusi berdasarkan lokasi kendaraan bermotor diterbitkan dengan pembagian sebagai berikut:
WILAYAH 1: Sumatera dan Kepulauan di sekitarnya;
WILAYAH 2: DKI Jakarta, Jawa Barat, dan Banten; dan
WILAYAH 3: Selain WILAYAH 1 dan WILAYAH 2
Tabel Tarif Pertanggungan Asuransi Mobil All Risk (Comprehensive):
KATEGORI
h
UANG PERTANGGUNGAN
WILAYAH 1
WILAYAH 2
WILAYAH 3
Batas Bawah
Batas Atas
Batas Bawah
Batas Atas
Batas Bawah
Batas Atas
Jenis Kendaraan Non Bus dan Non Truk
Kategori 1
0 s.d. Rp125.000.000,-
3,82%
4,20%
3,26%
3,59%
2,53%
2,78%
Kategori 2
>Rp125.000.000,- s.d. Rp200.000.000,-
2,67%
2,94%
2,47%
2,72%
2,69%
2,96%
Kategori 3
>Rp200.000.000,- s.d. Rp400.000.000,-
2,18%
2,40%
2,08%
2,29%
1,79%
1,97%
Kategori 4
>Rp400.000.000,- s.d. Rp800.000.000,-
1,20%
1,32%
1,20%
1,32%
1,14%
1,25%
Kategori 5
>Rp800.000.000,-
1,05%
1,16%
1,05%
1,16%
1,05%
1,16%
Jenis Kendaraan Bus, Truk dan Pickup
Kategori 6
Truk & Pickup, semua uang pertanggungan
2,42%
2,67%
2,39%
2,63%
2,23%
2,46%
Kategori 7
Bus, semua uang pertanggungan
1,04%
1,14%
1,04%
1,14%
0,88%
0,97%
Jenis Kendaraan Roda 2 (dua)
Kategori 8
Semua uang pertanggungan
3,18%
3,50%
3,18%
3,50%
3,18%
3,50%
Tabel Tarif Pertanggungan Asuransi Mobil Total Loss Only (TLO):
KATEGORI
UANG PERTANGGUNGAN
WILAYAH 1
WILAYAH 2
WILAYAH 3
Batas Bawah
Batas Atas
Batas Bawah
Batas Atas
Batas Bawah
Batas Atas
Jenis Kendaraan Non Bus dan Non Truk
Kategori 1
0 s.d. Rp125.000.000,-
0,47%
0,56%
0,65%
0,78%
0,51%
0,56%
Kategori 2
>Rp125.000.000,- s.d. Rp200.000.000,-
0,63%
0,69%
0,44%
0,53%
0,44%
0,48%
Kategori 3
>Rp200.000.000,- s.d. Rp400.000.000,-
0,41%
0,46%
0,38%
0,42%
0,29%
0,35%
Kategori 4
>Rp400.000.000,- s.d. Rp800.000.000,-
0,25%
0,30%
0,25%
0,30%
0,23%
0,27%
Kategori 5
>Rp800.000.000,-
0,20%
0,24%
0,20%
0,24%
0,20%
0,24%
Jenis Kendaraan Bus, Truk dan Pickup
Kategori 6
Truk & Pickup, semua uang pertanggungan
0,88%
1,07%
1,68%
2,02%
0,81%
0,98%
Kategori 7
Bus, semua uang pertanggungan
0,23%
0,29%
0,23%
0,29%
0,18%
0,22%
Jenis Kendaraan Roda 2 (dua)
Kategori 8
Semua uang pertanggungan
1,76%
2,11%
1,80%
2,16%
0,67%
0,80%
Jenis Perluasan Asuransi Mobil di Semarang
Perluasan asuransi mobil adalah jaminan tambahan berupa jenis-jenis risiko yang tidak termasuk dalam tanggungan asuransi mobil. Perluasan bisa dibeli sebagai tambahan ketika Anda membeli polis asuransi mobil dan akan dimasukkan ke dalam premi asuransi mobil Anda. Berikut ini jenis perluasan asuransi mobil umum yang bisa dipilih:
Banjir termasuk Angin Topan.
Gempa Bumi dan Tsunami.
Huru-hara dan Kerusuhan (SRCC).
Tanggung Jawab Hukum terhadap Pihak Ketiga.
Kecelakaan Diri untuk Penumpang.
Tanggung Jawab Hukum terhadap Penumpang.
Berikut ini adalah tabel terif perluasan asuransi mobil:
Tabel Tarif Perluasan Asuransi Mobil
No
Jaminan
Tarif Premi atau Kontribusi Minimum
Risiko Sendiri
Comprehensive
TLO
Comprehensive
TLO
1.
Banjir termasuk Angin Topan
Merujuk Tabel Tarif Perluasan Banjir Asuransi Mobil
Merujuk Tabel Tarif Perluasan Banjir Asuransi Mobil
10% dari nilai klaim yang disetujui, paling sedikit Rp500.000,- per kejadian
2.
Gempa Bumi, Tsunami
Merujuk Tabel Tarif Perluasan Gempa Bumi Asuransi Mobil
Merujuk Tabel Tarif Perluasan Gempa Bumi Asuransi Mobil
3.
Huru-hara dan Kerusuhan (SRCC)
0,05%
0,035%
4.
Terorisme dan Sabotase
0,05%
0,035%
5.
Tanggung Jawab Hukum terhadap Pihak Ketiga (Kendaraan Penumpang dan Sepeda Motor)
UP* hingga Rp25 juta: 1% dari UP
UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta: 0,5% dari UP
UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,25% dari UP
UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter
Perusahaan
Tanggung Jawab Hukum terhadap Pihak ketiga (Kendaraan Niaga, Truk, dan Bus)
UP hinggaRp 25 juta: 1,50% dari UP
UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta: 0,75% dari UP
UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,375% dari UP
UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter
Perusahaan
6.
Kecelakaan Diri untuk Penumpang
Untuk Pengemudi: 0,50% dari uang pertanggungan kecelakaan diri
Untuk Penumpang: 0,10% dari uang pertanggungan kecelakaan diri untuk setiap tempat duduk penumpang
7.
Tanggung Jawab Hukum terhadap Penumpang
UP hingga Rp25 juta: 0,50% dari UP
UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta: 0,25% dari UP
UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,125% dari UP
UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter
Perusahaan
*UP = Uang Pertanggungan
Tabel Tarif Perluasan Banjir Asuransi Mobil*
No
Wilayah
Tarif Premi atau Kontribusi
Comprehensive
Total Loss Only
1.
Wilayah 1: Sumatera dan Kepulauannya
0,075% s/d 0,1%
0,05% s/d 0,075%
2.
Wilayah 2: Jakarta, Banten, dan Jabar
0,10% s/d 0,125%
0,075% s/d 0,1%
3.
Wilayah 3: Selain Wilayah 1
dan Wilayah 2
0,075% s/d 0,1%
0,05% s/d 0,075%
Tabel Tarif Perluasan Gempa Bumi Asuransi Mobil*
No
Wilayah
Tarif Premi atau Kontribusi
Comprehensive
Total Loss Only
1.
Wilayah 1: Sumatera dan Kepulauannya
0,12% s/d 0,135%
0,085% s/d 0,11%
2.
Wilayah 2: Jakarta, Banten, dan Jabar
0,10% s/d 0,125%
0,075% s/d 0,10%
3.
Wilayah 3: Selain
Wilayah 1 dan Wilayah 2
0,075% s/d 0,135%
0,05% s/d 0,075%
*Data tarif di dalam tabel diambil berdasarkan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) NOMOR 6/ SEOJK.05/ 2017 tentang PENETAPAN TARIF PREMI ATAU KONTRIBUSI PADA LINI USAHA ASURANSI HARTA BENDA DAN ASURANSI KENDARAAN BERMOTOR TAHUN 2017
Cara Menghitung Premi Asuransi Mobil di Semarang
Dalam penghitungan asuransi mobil, jumlah premi yang dibayarkan setiap bulan dihitung berdasrkan jumlah premi murni + jumlah premi perluasan yang ada. Rate premi yang digunakan adalah berdasarkan rate premi utama dan perluasan dari OJK dengan rumus berikut:
Premi Murni = Harga Mobil x Tarif Premi (berdasarkan kategori, jenis asuransi dan wilayah)
Premi Perluasan = Harga Mobil x Tarif Premi Perluasan (berdasarkan jenis perluasan yang dipilih)
Untuk lebih jelas kita bisa lihat dari contoh perhitungan di bawah ini:
Pak Dino ingin mengasuransikan kendaraan miliknya dengan asuransi mobil jenis All Risk. Mobil yang Ia miliki adalah Nissan X-Trail seharga Rp 250.000.000.- dengan plat kendaraan "H" (Semarang). Pak Dino memutuskan untuk menambahkan perluasan huru-hara (SRCC) dan terorisme , maka premi yang dibayarkan Pak Dino setiap bulan adalah:
Premi Murni = Rp 250.000.000.- x 1,97% = Rp 4.925.000.-
Premi Perluasan: Perluasan Huru-Hara = Rp 250.000.000.- x 0,05 % = Rp 120.000.- Perluasan Terorisme = Rp 250.000.000.- x 0,05 % = Rp 120.000.- Total premi asuransi yang harus dibayarkan Pak Dino dalam setahun adalah: Rp 4.925.000.- + Rp 125.000.- + Rp 125.000.- = Rp 5.175.000.-
Pelayanan Asuransi Mobil di Kota-Kota Lain
Selain Semarang, perkembangan pelayanan asuransi mobil di Indonesia bisa dibilang cukup pesat. Pelayanan asuransi mobil sudah mencapai berbagai kota besar dan daerah-daerah seperti
