Asuransi Jiwa

Ketahui Apa Saja Manfaat Asuransi BRI Life, Jenis Produknya, Hingga Cara Klaim

Edited by

Kebutuhan asuransi yang makin tinggi membuat perusahaan yang menyediakan layanan ini juga makin banyak. Pilihan produk yang ditawarkan juga cukup beragam sehingga memberikan keleluasaan bagi calon nasabah untuk menentukan mana yang paling sesuai.

Salah satu perusahaan asuransi yang terpercaya dan menawarkan banyak pilihan produk adalah asuransi BRI Life. Bahkan, kamu yang ingin menggunakan asuransi yang berpatokan pada syariat Islam juga disediakan produk asuransi syariah oleh BRI Life. Jika ingin tahu lebih banyak, ulasan singkat tentang BRI Life berikut mungkin bisa membantu.

Baca juga: Asuransi BRI, Ini Ragam Produk, Manfaat, Cara Beli, dan Prosedur Klaimnya

Sekilas Tentang Asuransi BRI Life

Masyarakat mungkin sudah tidak asing dengan asuransi BRI Life. Berada di bawah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, perusahaan ini menawarkan jasa perlindungan asuransi kesehatan dan juga jiwa.

Berdiri sejak 1987, Asuransi BRI Life terus berkembang dan terus memberikan pelayanan terbaiknya kepada para nasabah. Perusahaan asuransi ini juga telah mendapatkan dukungan teknologi digital sehingga memudahkan para nasabah maupun calon nasabah dalam mendapatkan pelayanan terkait asuransi BRI Life.

Selain menyediakan asuransi konvensional, BRI Life juga menghadirkan asuransi syariah. Hal ini tentu bisa memberikan lebih banyak pilihan, khususnya yang menggunakan prinsip syariah.

Keunggulan Asuransi BRI Life

  • Premi Terjangkau

    Keunggulan pertama dari asuransi BRI Life adalah menyediakan premi yang cukup terjangkau. Dalam beberapa produk yang dihadirkan, perusahaan asuransi ini menawarkan pembayaran premi mulai dari Rp50 ribu saja. Hal ini tentu membuat produk-produk yang ditawarkan bisa dijangkau lebih banyak kalangan.

  • Mudah dalam Pengajuan Klaim dan Mendapatkan Informasi Polis

    Tidak hanya premi yang terjangkau, asuransi BRI Life juga menawarkan kemudahan dalam pengajuan klaim maupun memperoleh informasi terkait polis. Kamu tidak lagi perlu datang ke kantor untuk melakukannya, tetapi cukup mengakses aplikasi BRI Life My Life. Keberadaan aplikasi ini membuatmu bisa mengakses informasi terkait polis, informasi produk, hingga pengajuan klaim meski sedang di rumah.

  • Tidak Ada Potongan Biaya Saat Menarik Dana Hasil Investasi

    Penarikan dana hasil investasi juga tidak memiliki potongan biaya. Jadi, seandainya kamu berhenti atau mengundurkan diri ketika masih dalam periode asuransi masih aktif, kamu tidak perlu khawatir adanya pemotongan biaya saat menarik dana yang telah kamu investasikan.

  • Terdapat Jaminan Pengembalian Premi 110%

    Jika selama 5 tahun masa asuransi kamu tidak melakukan klaim apapun, terdapat jaminan pengembalian premi 110%. Tetapi, hal ini hanya berlaku jika kamu membeli produk asuransi BRI Life Bancassurance Lentera.

  • Keuangan Kuat

    Kamu tidak perlu khawatir jika ingin melakukan pengajuan klaim asuransi BRI Life. Pasalnya, perusahaan ini mempunyai keuangan yang stabil dan kuat. Memiliki rasio solvabilitas di atas 5 kali standar membuat asuransi bisa dicairkan sewaktu-waktu.

  • Jaringan Tersebar di Berbagai Wilayah Indonesia

    Sebagai sebuah perusahaan asuransi yang sudah ada selama lebih dari 30 tahun, BRI Life telah memiliki 50 kantor cabang di berbagai wilayah Indonesia. Tidak hanya itu saja, terdapat lebih dari 3000 sales yang siap membantu calon nasabah memperoleh pelayanan terbaik.

Baca juga: Asuransi Anak: Siapkan Asuransi Pendidikan dan Kesehatan Sejak Dini

Macam-Macam Produk Asuransi BRI Life

Ada banyak sekali produk asuransi yang ditawarkan oleh BRI Life. Namun, secara umum produk asuransi yang ditawarkan dibedakan menjadi enam. Keenam dari produk asuransi BRI Life ini pun masih memiliki anak-anak produk yang bisa dipilih sesuai dengan perlindungan yang diinginkan.

Berikut keenam produk asuransi BRI Life yang ditawarkan.

  1. Perlindungan Penyakit Kritis

    Sesuai dengan namanya, asuransi ini memang dihadirkan untuk memberikan perlindungan yang memiliki manfaat optimal. Perlindungan yang diberikan berupa manfaat untuk penyakit kritis dan meninggal dunia. Di dalam produk ini, terdapat empat jenis asuransi yang ditawarkan, yakni Asuransi Lentera, Asuransi AURORA, Asuransi AURORA Plus dan, Opti Pro yang bisa dipilih sesuai kebutuhan.

  2. Perlindungan Hari Tua

    Asuransi ini dihadirkan untuk memberikan perlindungan keuangan untuk jangka panjang. Ada tiga manfaat sekaligus yang didapat dari produk ini, yakni asuransi kecelakaan diri, asuransi jiwa, dan tabungan. Di dalamnya, terbagi menjadi dua produk yakni asuransi Purna Dana Syariah dan Purna Jabatan (Korporasi).

  3. Perlindungan Jiwa dan Kecelakaan

    Produk ini menawarkan perlindungan terhadap kecelakaan dan risiko meninggal dunia. Di dalam produk ini dibagi lagi menjadi enam jenis asuransi berbeda yang masing-masing menawarkan perlindungan dengan spesifikasi khusus. Keenam produk asuransi dalam kelompok ini adalah ACCI Care, Life Care, Asuransi Protection Sport (Pro Sport), Double Care (Korporasi), Asuransi Jiwa PELITA, dan Maxi Proteksi.

  4. Proteksi dan Investasi

    Produk ini menawarkan beberapa manfaat sekaligus, yakni perlindungan sekaligus investasi untuk masa depan. Nilai investasi bahkan bisa diambil seandainya mengundurkan diri selama masa asuransi. Jenis produk dalam kategori ini adalah Asuransi BRI Life Link Optima, Asuransi Brilife-link Proteksi, BRI Life Link Optima Syariah, BRI Life Link Proteksi Syariah, Asuransi Dana Investasi Sejahtera (Davestera), dan Asuransi Dana Investasi Sejahtera Optima.

  5. Perlindungan Jiwa dan Kesehatan

    Produk ini menawarkan perlindungan meninggal dunia, kecelakaan, serta kesehatan kepada nasabah. Di dalamnya terdapat delapan jenis asuransi yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan. Kedelapan jenis asuransi tersebut adalah Asuransi Mikro Kecelakaan Kesehatan Meninggal Dunia (AMKKM), Asuransi Professional Group Health (Korporasi), Asuransi Mikro Prisma Plus, Asuransi Mikro Prisma Plus Syariah, Asuransi Telepro Medicash Optima, Asuransi Mikro PIJAR, Asuransi Kirana, dan Asuransi Profitera.

  6. Dana Pendidikan

    Berikutnya produk yang ditawarkan oleh BRI Life adalah untuk memberikan manfaat jaminan pendidikan mulai dari taman kanak-kanak sampai universitas. Di dalamnya hanya ada satu produk, yakni asuransi Danasiswa Syariah.

  7. Perlindungan untuk Kebutuhan Transaksi Keuangan

    Produk terakhir yang ditawarkan oleh BRI Life adalah Bancassurance yang merupakan bentuk kerja sama antara bank dan perusahaan asuransi yang memungkinkan nasabah untuk mendapatkan produk asuransi saat melakukan transaksi perbankan. Konsep ini memberikan kemudahan bagi nasabah dalam memenuhi kebutuhan perlindungan finansial tanpa harus mencari produk asuransi secara terpisah. 

Baca juga: Asuransi Kesehatan: Pengertian, Jenis, Cara Beli hingga Cara Klaimnya

Persyaratan Mengajukan Asuransi BRI Life

Ada beberapa persyaratan dan dokumen yang harus disiapkan jika ingin membeli asuransi BRI Life. Untuk setiap jenis produk, mungkin akan ada sedikit perbedaan dalam hal persyaratan yang harus dipenuhi. Tetapi secara umum, berikut persyaratan yang perlu kamu siapkan.

  • Umur masuk mulai dari 0 bulan sampai 75 tahun, tergantung jenis produk yang akan dibeli.
  • Formulir pendaftaran, isi secara lengkap.
  • Akta kelahiran.
  • Kartu keluarga.
  • KTP.
  • Bukti pembayaran premi pertama.
  • Dokumen lain yang diperlukan.
  • Jika diperlukan, lakukan pemeriksaan kesehatan.

Jika semua dokumen yang diperlukan sudah lengkap, kamu bisa mengirimkan berkas ke kantor BRI Life lewat kantor pos atau melalui email. Semua berkas yang kamu kirimkan akan diperiksa terlebih dahulu oleh pihak BRI Life.

Jika memenuhi syarat dan pengajuan diterima, buku polis kan dicetak. Tetapi, jika ditolak, maka premi pertama yang sudah kamu bayarkan akan dikembalikan.

Baca juga: 10 Penyakit yang Tidak Ditanggung Asuransi Kesehatan

Cara Klaim Asuransi BRi Life

Untuk bisa mengklaim asuransi BRI Life tidak sulit. Kamu hanya perlu menyiapkan beberapa dokumen pengajuan klaim lalu mengirimkannya ke email atau alamat kantor BRI Life. Masing-masing dokumen pendukung untuk setiap klaim yang diajukan bisa berbeda-beda.

Berikut dokumen yang diperlukan untuk beberapa pengajuan klaim.

  1. Klaim Rawat Jalan

    • Salinan polis.
    • Salinan KTP tertanggung dan pemegang polis.
    • Rincian biaya dan kwitansi.
    • Salinan buku tabungan tertanggung/pemegang polis.
    • Resume medis.
    • Surat kuasa bila pembayaran manfaat selain ke tertanggung/pemegang polis.
    • Form pengajuan klaim.

  2. Klaim Rawat Inap

    • Salinan KTP peserta asuransi.
    • Kwitansi asli atau salinan yang sudah dilegalisir dari puskesmas/klinik/rumah sakit jika harus menjalani perawatan di layanan kesehatan tersebut.
    • Resume medis dari puskesmas/klinik/rumah sakit.
    • Jika dirawat karena kecelakaan, lampirkan surat keterangan kecelakaan asli dari kepolisian.
    • Form klaim meninggal yang sudah diisi.

  3. Klaim Meninggal Dunia Karena Kecelakaan

    • Salinan KTP peserta asuransi.
    • Kartu keluarga dan KTP tertanggung dan ahli waris.
    • Salinan KK peserta asuransi atau surat keterangan ahli waris yang dikeluarkan oleh pihak yang berwenang.
    • Salinan buku tabungan.
    • Jika sebelum meninggal dirawat di rumah sakit, lampirkan resume medis.
    • Kronologis kematian.
    • Polis Asli.
    • Surat kematian dari wilayah setempat.
    • Jika meninggal di tempat, lampirkan surat kematian dari kepolisian.
    • Surat kecelakaan dari kepolisian.
    • Mengisi form klaim meninggal.

  4. Klaim Meninggal Dunia

    • Salinan buku tabungan.
    • Resume medis dari puskesmas/klinik/rumah sakit.
    • Kronologis kematian.
    • KK dan KTP tertanggung dan ahli waris.
    • Polis asli.
    • Surat kematian dari wilayah setempat dan dari RS (jika meninggal di RS).
    • Mengisi form klaim meninggal.

Baca juga: Pahami Maksud 'Double Claim' dalam Asuransi Kesehatan

Pilihlah Asuransi yang Paling Sesuai Kebutuhan

Di era yang makin tidak menentu, seperti saat ini, asuransi menjadi jaminan perlindungan yang bisa memberikan rasa aman. Apalagi, ada banyak produk yang saat ini ditawarkan oleh berbagai perusahaan asuransi. Jika kamu masih bingung dalam mencari produk asuransi, tidak ada salahnya mencari informasi lebih lanjut tentang asuransi BRI Life ke pihak agen secara langsung.