Reksadana

Daftar Bank Penjual Reksadana Terbaik, Kamu Pilih Mana?

Written by Cermati.com 14 Oktober 2019

Reksadana disebut-sebut salah satu investasi aman dan menguntungkan. Portofolio investasi ini menjadi primadona baru generasi milenial, karena cuma butuh modal kecil. Mulai dari Rp10 ribu, kamu sudah bisa menjadi investor reksadana.

Reksadana merupakan wadah yang digunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal, untuk selanjutnya diinvestasikan dalam portofolio efek oleh manajer investasi. Itulah pengertian reksadana menurut Undang-undang (UU)) Pasar Modal Nomor 8 Tahun 1995, Pasal 1 Ayat (27).

Jadi modal yang kamu investasikan ke reksadana, akan dikelola oleh manajer investasi. Soal keuntungan, tanam modal di reksadana menjanjikan return yang lebih tinggi dibanding produk tabungan. Selain itu, investasi di reksadana juga bebas pajak (PPh).

loader

Ilustrasi Investasi

Sebelum nyemplung investasi di reksadana, kenali dulu macam-macam portofolionya, seperti dikutip dari laman resmi Bursa Efek Indonesia (BEI) dan perbankan.

Reksadana pasar uang

Reksadana ini hanya melakukan investasi pada efek bersifat utang (surat utang/obligasi) dengan jatuh tempo kurang dari 1 tahun. Tujuannya untuk menjaga likuiditas dan pemeliharaan modal. Reksadana jenis ini pas untuk investasi jangka pendek kurang dari 1 tahun dan cocok untuk investor yang tipenya sangat nyari aman.

Reksadana terproteksi

Reksadana dengan mekanisme proteksi 100% pada nilai investasi awal bila investasi dipertahankan sampai tanggal jatuh tempo. Tidak berlaku bila dicairkan sebelum tanggal jatuh tempo. Cocok untuk tipe investor yang konservatif dan investasi jangka waktu 1-3 tahun.

Reksadana pendapatan tetap

Reksadana jenis ini melakukan investasi sekurang-kurangnya 80% dari aktiva dalam bentuk efek bersifat utang. Reksadana ini memiliki risiko yang relatif lebih besar dari reksadana pasar uang. Tujuannya untuk menghasilkan tingkat pengembalian yang stabil. Jangka waktu investasi ini paling pas 3-5 tahun dan cocok untuk tipe investor moderat.

Reksadana saham

Reksadana yang melakukan investasi sekurang-kurangnya 80% dari aktivanya dalam bentuk efek bersifat ekuitas. Lantaran investasinya dilakukan pada saham, maka risikonya lebih tinggi dari reksadana pasar uang dan pendapatan tetap. Namun menghasilkan tingkat pengembalian yang tinggi. Investasi jenis ini agar lebih maksimal butuh jangka waktu lebih dari 5 tahun dan cocok untuk tipe investor agresif.

Reksadana campuran

Reksadana jenis ini melakukan investasi dalam efek bersifat saham dan efek bersifat utang. Cocok untuk investasi dalam jangka waktu 3-5 tahun, dan pas untuk investor yang moderat.

Daftar 10 Bank Penjual Reksadana Terbaik

loader

Ilustrasi Pergerakan Nilai Investasi Reksadana

Agen penjual reksadana dewasa ini bukan hanya sekuritas saja. Tapi sudah merambah ke bank, fintech, dan e-commerce demi menjaring lebih banyak investor ritel domestik. Paling penting adalah supaya generasi muda Indonesia melek investasi, dimulai dengan reksadana.

Buat kamu yang ingin membeli reksadana via bank, Cermati.com akan memberikan rekomendasi bank penjual reksadana terbaik, antara lain:

1. Bank Mandiri

Investasi reksadana di Bank Mandiri dimulai dengan modal Rp100 ribu.

Dana dikelola oleh manajer investasi profesional karena sudah mendapat izin Wakil Manajer Investasi (WMI) dari OJK. Bank Mandiri sudah bekerja sama dengan 9 manajer investasi, antara lain:

- PT Bahana TCW Investment Management
- PT Batavia Prosperindo Aset ManajemeN
- PT Danareksa Investment Management
- PT BNP Paribas Investment Partners
- PT Mandiri Manajemen Investasi
- PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
- PT Schroder Investment Management Indonesia
- PT Ashmore Asset Management Indonesia
- PT Kresna Asset Management.

Bank Mandiri menjual reksadana konvensional (reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran, saham, reksadana indeks). Juga reksadana terproteksi (RDT) dan reksadana Penyertaan Terbatas (RDPT).

Cara beli reksadana di Bank Mandiri:

Datang langsung ke cabang Bank Mandiri yang melayani transaksi reksadana
Membawa KTP dan buku tabungan
Nanti ada fasilitas installment plan reksadana. Jadi nasabah bisa menyetor dana untuk investasi reksadana secara rutin tanpa perlu ke kantor cabang. Dana akan didebet secara otomatis dari rekening tabungan dengan jumlah nominal dan tanggal yang sudah ditentukan nasabah.
Untuk informasi mengenai reksadana Bank Mandiri, kamu dapat mengaksesnya di sini. (https://www.bankmandiri.co.id/web/guest/reksadana).

2. Bank Danamon

Bank Danamon menjual produk reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran, dan saham. Modal yang dibutuhkan mulai dari Rp5 juta. Kamu bisa investasi dalam bentuk mata uang asing (USD) maupun rupiah.

Adapun 6 manajer investasi yang dirangkul Bank Danamon, antara lain:

PT Bahana TCW Investment Management
PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen
PT BNP Paribas Investment Partners
PT Danareksa Investment Management
PT Manulife Asset Management Indonesia
PT Schroder Investment Management Indonesia.

Bila ingin membeli reksadana Bank Danamon, caranya:

Kunjungi website https://www.danamon.co.id/id/Personal/Investasi/Reksadana
Di bagian bawah, klik “Ajukan Sekarang”
Lalu isi dengan lengkap nama, nomor hp, dan alamat email
Klik di bagian kotak kecil bawah
Klik “Kirim Sekarang.”

3. Bank Permata

Modal investasi reksadana di Bank Permata mulai dari Rp250 ribu untuk pilihan reksadana berkala. Jika memilih reksadana biasa, modal yang dibutuhkan mulai dari Rp10 juta.

Produk reksadana yang dijual bank ini, adalah reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran, saham, dan reksadana indeks.

Untuk melihat prospektus reksadana dari manajer investasi, kamu dapat mengunjungi laman resminya.

4. Commonwealth Bank

Investasi reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campiran, dan saham di Commonwealth Bank dimulai dari modal Rp100 ribu. Bank ini sudah bekerja sama dengan 10 manajer investasi yang sudah mengantongi izin OJK. Antara lain:

PT Ashmore Asset Management Indonesia
PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen
PT BNP Paribas Investment Partners
PT CIMB-Principal Asset Management
PT Danareksa Investment Management
PT Eastspring Investments Indonesia
PT First State Investment Indonesia
PT Mandiri Manajemen Investasi
PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
PT Schroder Investment Management Indonesia.

Syarat dan cara beli reksadana di Commonwealth Bank, yaitu:

Berusia antara 21-60 tahun atau sudah menikah
Memiliki rekening di Commonwealth Bank
Mengisi formulir pembelian dan kuesioner profil risiko
Telah membaca dan memahami prospektus dan fund fact sheet.
Untuk membeli reksadana, hubungi Call CommBank 24 jam di nomor 15000-30 atau (kode area) 1500-30 dari ponsel atau kunjungi cabang terdekat Commonwealth Bank.

Tarif dan biaya reksadana di Commonwealth Bank:

Biaya pembelian: Diskon 50% untuk biaya pembelian reksadana
Biaya penjualan kembali: Mengacu pada prospektus produk
Pembayaran tagihan: Gratis
Untuk menghitung simulasi investasi reksadana di cCommonwealth Bank dan informasi lain, dapat klik di sini (https://www.commbank.co.id/id/individu/investasi_1/reksa-dana).

5. Bank BNI

Pertama kali investasi reksadana di Bank BNI, modal yang dikeluarkan Rp10 juta. Sementara untuk pembelian selanjutnya minimum Rp1 juta

Ada 8 manajer investasi yang digandeng BNI, antara lain:

PT Schroder Investment Management Indonesia
PT Danareksa Investment Management
PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
PT BNI Securities
PT BNP Paribas Investment Partners
PT Bahana TCW Investment Management
PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen
PT Trimegah Asset Management.

Cara dan syarat membeli reksadana di BNI:

Menjadi nasabah BNI
Nasabah terlebih dahulu membaca dan memahami prospektus reksadana
Nasabah mengisi dan menandatangani formulir yang diperlukan di kantor cabang BNI
Melampirkan fotokopi KTP yang masih berlaku
Nasabah melakukan penyetoran atau transfer dana pembelian dan biaya pembelian sebelum pukul 11.30 WIB.

6. Bank CIMB Niaga

Bank CIMB Niaga merupakan agen penjual efek reksadana yang mendistribusikan 69 produk reksadana. Yaitu, reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran, terproteksi, saham, dan reksadana index.

Modal yang dikeluarkan untuk investasi reksadana di CIMB Niaga mulai dari Rp100 ribu.

CIMB Niaga telah bekerja sama dengan 11 manajer investasi terkemuka, yakni:

PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen
PT Ashmore Asset Management Indonesia
PT Trimegah Asset Management.
PT Schroder Investment Management Indonesia
PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
Mandiri Investasi
First State Investments
PT Danareksa Investment Management
PT BNP Paribas Investment Partners
PT Bahana TCW Investment Management
PT CIMB Principal Asset Management.

7. Bank HSBC Indonesia

Minimum pembelian reksadana di cabang HSBC sebesar Rp500 ribu.

Tersedia produk reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran, dan reksadana saham

Cara beli reksadana di HSBC Indonesia

Kunjungi cabang HSBC terdekat dan temui Relationship Manager untuk mengetahui limit risiko dan preferensi investasi kamu. Ini wajib dilakukan sebelum mendaftar reksadana
Tinjau dan pilih reksadana yang sesuai kebutuhan, profil risiko, preferensi, dan pasar yang diinginkan
Beli reksadana di cabang HSBC terdekat, dan transaksi selanjutnya dapat dilakukan lewat internet banking HSBC
Lihat dan kelola portofoliomu secara teratur melalui fitur wealth dashboard di internet banking HSBC. Diskusikan portofoliomu dengan menghubungi HSBC.

8. Maybank Indonesia

Setoran awal investasi reksadana di Maybank Indonesia dimulai dari Rp500 ribu.

Kamu bisa memilih jenis reksadana yang dijual, yakni reksadana pasar uang, pendapatan tetap, campuran, saham, dan reksadana terproteksi.

Adapun 7 manajer investasi yang bekerja sama dengan Maybank, antara lain:

PT Ashmore Asset Management Indonesia
PT BNP Paribas Investment Partners
PT Danareksa Investment Management
PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
PT Maybank GMT Asset Management
PT RHB OSK Nusadana Asset Management
PT Schroder Investment Management Indonesia.

Untuk pembelian, hubungi call center 1500611 atau datang langsung ke cabang Maybank terdekat. Informasi lebih lanjut klik di sini. (https://www.maybank.co.id/premierwealth/aset-enhancer/ReksaDana).

9. Bank BCA

Ada 173 kantor cabang Bank BCA di seluruh Indonesia yang menjual reksadana

Dikutip dari duwitmu. com, minimum pembelian reksadana di BCA mulai dari Rp200 ribu, dan selanjutnya Rp100 ribu. Besarannya berbeda-beda tergantung jenis reksadana yang dijual.

BCA menggandeng 9 manajer investasi, antara lain:
PT Ashmore Asset Management Indonesia
PT Batavia Prosperindo Aset Manajemen
PT Danareksa Investment Management
PT BNP Paribas Investment Partners
PT Bahana TCW Investment Management
PT Eastspring Investments Indonesia
PT Schroder Investment Management Indonesia.
PT Panin Asset Management.

Untuk mendapatkan produk reksadana di BCA, dapat dilihat di sini. (https://www.bca.co.id/id/Individu/Produk/Investasi-dan-Asuransi/Reksadana)

10. Bank BRI

Bank BRI bekerja sama dengan 8 manajer investasi profesional dalam menjual reksadana, antara lain:

PT Danareksa Investment Management
PT BNP Paribas Investment Partners
PT Bahana TCW Investment Management
PT Schroder Investment Management Indonesia
PT Manulife Aset Manajemen Indonesia
PT Trimegah Asset Management
PT Kresna Asset Management
PT Henan Putihrai Asset Management.

Kamu Tipe Investor yang Mana?

Tipe investor macam-macam. Ada yang sangat konservatif, konservatif, moderat, atau agresif. Nah kamu tipe yang mana nih? Jadi, sebelum investasi di reksadana, ada baiknya kamu mengenali profil risikomu. Hal ini bisa didiskusikan kepada pihak bank atau manajer investasi. Dengan begitu, kamu tidak akan salah memilih jenis produk reksadana yang tepat untuk kebutuhan dan keinginanmu.